Según las autoridades, Upbit podría enfrentar cargos por violaciones a las leyes contra el lavado de dinero, esto al no aplicar apropiadamente principios KYC para supervisar operaciones comerciales.
***
- Upbit enfrenta problemas con las autoridades surcoreanas
- Estas solicitaron al exchange suspender sus actividades mientras continúan las investigaciones
- Sostienen que el exchange facilitó transacciones sin el debido KYC, violando normas contra el lavado de dinero
- También hay sospechas sobre nexos con otras empresas cripto extranjeras no registradas
- Upbit es la plataforma que mueve el mayor volumen de operaciones a nivel local
Las autoridades de Corea del Sur emitieron un aviso dirigido al exchange Upbit, en el cual exhortan a la plataforma a suspender actividades bajo acusaciones de violaciones a las normas contra el lavado de dinero (AML).
Problemas para Upbit en Corea del Sur
Así lo indican reportes locales publicados el día de hoy, los cuales indican que el aviso lo emitió la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de Corea del Sur, la cual indica que Upbit habría incumplido las regulaciones locales al no implementar adecuadamente las políticas de información sobre los usuarios, conocidas como “conozca a su cliente (KYC)”, lo cual ha dado pie a ciertas prácticas ilícitas en torno a la comercialización de criptomonedas.
La medida se produce días después de que la UIF indicase que Upbit podría enfrentar una suspensión de hasta seis meses a razón de los hallazgos de las investigaciones que han venido llevando a cabo. Reportes indican que el regulador detectó alrededor de 700.000 casos en los que el exchange no implementó apropiadamente las políticas KYC.
A razón de las violaciones documentadas, se estima que Upbit podría enfrentar una cuantiosa multa por KRW 35.800 millones, equivalentes a más de USD $24,5 millones a la tasa actual. Las investigaciones aún siguen su curso, y la UIF estaría tratando de determinar si el exchange también estaría involucrado en transacciones con empresas cripto extranjeras no registradas ante los reguladores locales.
En cuanto a Upbit, la medida resulta importante dado que el exchange capitaliza el mayor volumen de operaciones a nivel local, figurando como la plataforma más utilizada en Corea del Sur. La directiva informó que está trabajando en conjunto con los reguladores para clarificar y solventar lo ocurrido, manteniendo que en caso de haber irregularidades, no hubo intenciones deliberadas de violar la ley.
El exchange podría estar en una posición mucho más complicada de lo que se cree, ya que desde finales del año pasado no cuenta con una licencia renovada. Según indican medios especializados, los reguladores solicitaron un lapso más extenso para decidir al respecto, ya que había para ese entonces reportes de ciertas violaciones a las políticas KYC y AML.
Otra cosa que también ha preocupado a los reguladores tiene que ver con los altos volúmenes de capital que mueve Upbit a través de K Bank, banco exclusivamente digital que opera a nivel local. Los reportes apuntan a que el exchange es responsable de unos KRW 4 billones que posee la entidad bancaria, del total de KRW 22 billones que reporta en sus balances, es decir, casi el 20% de las tenencias.
Corea del Sur plantea flexibilizar regulaciones
La solicitud de las autoridades surcoreanas al exchange Upbit se produce días después de que algunos reportes indicasen que el país contemplaba comenzar a flexibilizar ciertas normas aplicables al mercado de las criptomonedas.
La Comisión de Servicios Financieros (FSC) del país, informó planes para revertir ciertas prohibiciones que aplican sobre empresas interesadas en invertir en activos digitales. La medida podría abrir nuevas oportunidades para las compañías atraídas por las monedas digitales, generando un impulso para el sector cripto a nivel local.
Dichas medidas responden al creciente interés por las criptomonedas entre los residentes, ya que datos emitidos por el Banco Central de Corea del Sur, recopilados por la oficinal de Lim Kwang-hyun del Partido Demócrata, apuntan un incremento importante en la base de usuarios cripto en el país, el cual se estima en unas 15,59 millones de personas para finales de 2024.
Dichos datos superan las cifras publicadas por la Unidad de Inteligencia Financiera (FIU), el cual aseguraba que, entre 2023 y 2024, la base de usuarios inversores en criptomonedas aumentó un 21% a nivel local, ubicándose para noviembre de 2024 en 7,78 millones de personas.
En cuanto al interés entre los residentes, en ambas publicaciones destaca el crecimiento entre usuarios cripto frente al énfasis y presión regulatoria que ponen actualmente las autoridades locales al mercado y empresas dentro de este sector.
Actualmente, Corea del Sur es uno de los países con las regulaciones más estrictas de cara al sector cripto, planteando normas para evitar la manipulación del mercado, el comercio ilegal y otras infracciones con activos digitales. Entre las sanciones destacan cargos penales y multas según la gravedad del delito, así como la posibilidad de prisión de por vida en caso de crímenes.
Artículo de Angel Di Matteo / DiarioBitcoin
Imagen de Unsplash
