El gobierno de Estados Unidos ha ordenado que las remesadoras reporten todos los envíos en efectivo superiores a 200 dólares, una medida impulsada por la administración de Donald Trump para combatir a los cárteles de drogas.
El Departamento del Tesoro, a través de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), informó este martes que las remesadoras en 30 códigos postales de California y Texas estarán obligadas a presentar informes de transacciones en efectivo cuando estas superen los 200 dólares.
La medida, conocida como orden de orientación geográfica (GTO, por sus siglas en inglés), busca detectar flujos ilícitos de dinero relacionados con actividades criminales transfronterizas.
El secretario del Tesoro, Scott Bessent, defendió la medida al afirmar que representa un paso clave en la lucha contra los cárteles y otros actores criminales.
La emisión de esta orden resalta nuestra profunda preocupación por el significativo riesgo que representan los cárteles, traficantes de drogas y otros actores criminales en la frontera suroeste”,
declaró.
La normativa establece que las empresas deberán no solo reportar las transacciones superiores a 200 dólares, sino también verificar la identidad del remitente, y en caso de detectar operaciones sospechosas, informar incluso si el monto está por debajo del umbral establecido.
Las zonas fronterizas afectadas incluyen El Paso y Brownsville, Texas, así como áreas metropolitanas de San Diego, California.
El gobierno de Trump ha centrado gran parte de sus esfuerzos en combatir a los cárteles mexicanos y considera que el flujo de efectivo a través de envíos pequeños de dinero ha sido aprovechado por organizaciones criminales para blanquear recursos provenientes del narcotráfico.
Según FinCEN, estas remesas fragmentadas permiten a los cárteles ocultar el origen ilícito del dinero.
Las remesas representan un pilar económico fundamental para México. Datos del Banco de México arrojan que en 2024, el país recibió 64,745 millones de dólares (mdd) en envíos desde el extranjero, lo que equivale aproximadamente al 3.56% del Producto Interno Bruto (PIB), que ascendió a 1.82 billones de dólares.
Este flujo de dinero supera en un 75.6% a la inversión extranjera directa durante el mismo año, que ascendió a 36,872 mdd.
Banxico revela que el promedio por transacción de remesas hacia México en 2024 fue de 393 dólares, lo que significa que la nueva medida podría afectar a un gran número de envíos rutinarios.
Hasta ahora, las instituciones financieras estaban obligadas a reportar operaciones en efectivo superiores a 10,000 dólares, como parte de los esfuerzos contra el lavado de dinero.
Sin embargo, este nuevo umbral de 200 dólares aplicado a remesadoras busca cerrar brechas utilizadas por organizaciones criminales para mover dinero ilícito.
El alcance de la medida será de seis meses, aunque FinCEN aclaró que podría extenderse si el gobierno determina que los riesgos persisten. Además, aquellas empresas que detecten transacciones sospechosas, incluso menores a 200 dólares, deberán reportarlas si se percibe que intentan eludir la normativa.
Esta acción se enmarca en la estrategia más amplia de Trump para combatir a los cárteles mexicanos. El presidente ha declarado en repetidas ocasiones que su administración dará prioridad a casos de delitos financieros transnacionales.
Además, el Departamento de Justicia ha priorizado investigaciones sobre los carteles y suspendió nuevos casos bajo la Ley de Prácticas Corruptas en el Extranjero (FCPA), facilitando así una mayor persecución contra redes criminales.
La medida también coincide con el anuncio del gobierno de designar a ciertos cárteles mexicanos como organizaciones terroristas, lo que abriría la puerta a posibles acciones militares o financieras más agresivas contra sus operadores.
Con información de The Wall Street Journal.
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